Votre bilan patrimonial
À l'attention de Julien et Claire.
Patrimoine évalué au 2 octobre 2026, droit applicable au 2 octobre 2026, revenus 2025.
Document non contractuel, établi sur la base des informations communiquées.
+300 courtiers et CGP inscrits +300 courtiers et CGP inscrits sur Assurevo
Votre logiciel de bilan patrimonial.
Importez les données et les documents de vos clients. Elias préremplit le dossier. Vous vérifiez les informations, calculez les scénarios et préparez le rapport client.
Tableau de bord
Une vue claire sur vos études et les actions à mener.
Patrimoine net suivi
3 236 500 €
+48 200 € +1,5 % depuis le 02/10/2025
1 dossier sans patrimoine net calculé
oct.janv.avr.juil.oct.
À traiter aujourd'hui
2 Voir tous
- Julien et Claire Morel 3 informations à vérifier Activité du 1er oct.
- Nadia Haddad 5 informations à vérifier Activité du 29 sept.
Dernières activités Voir tout
- Julien et Claire Morel Rendez-vous enregistré, 3 informations à vérifier 1er oct.
- Bernard Roux Bilan validé, prêt à partager 30 sept.
- Sophie Lambert Bilan partagé avec la cliente 24 sept.
Veille réglementaire
- 1er sept. 2026 Âge légal : relèvement suspendu pour les générations 1964 à 1968 Retraite
- 19 févr. 2026 Loi de finances pour 2026 : barème de l'impôt sur les revenus 2025 Fiscalité
Clients
Vos clients et le dossier patrimonial de chacun.
Client Étude
Julien et Claire Morel
Bernard Roux
Nadia Haddad
Sophie Lambert
Marc et Anne Petit
Dossiers
L'étude patrimoniale de chaque client.
Client État
Bernard Roux Prêt Bilan prêt à partager
Nadia Haddad À vérifier 5 informations à vérifier
Sophie Lambert Partagé Partagé avec le client le 24 sept.
Marc et Anne Petit En cours Pas encore calculée
5 dossiers affichés
Julien et Claire Morel Exemple
Synthèse
3 informations à vérifier
- Valeur, Appartement locatif, Angers, prérempli par Elias
- Loyers annuels, Appartement locatif, Angers, prérempli par Elias
- Clause bénéficiaire, Assurance vie de Claire, prérempli par Elias
Patrimoine net estimé
820 000 €
Actifs valorisés, après déduction des dettes renseignées.
Biens 1 200 000 € Dettes 380 000 €
Répartition du patrimoine
1 200 000 € brut
- Immobilier d'usage 52 %
- Assurance vie 19 %
- Immobilier de rapport 18 %
- Valeurs mobilières 5 %
- Disponibilités 4 %
- Épargne retraite 3 %
Synthèse par thématique
Situation familiale
Mariés, 2 enfants
- Régime matrimonial
- Communauté réduite aux acquêts, sans contrat
- Date du mariage
- 14 juin 2008
- Donation entre époux
- Aucune
Personnes à protéger
3
Le conjoint et les deux enfants, héritiers réservataires de chacun des parents.
Personne Lien
Julien Morel Client
Claire Morel Conjoint
Léa Morel Enfant commun
Hugo Morel Enfant commun
12 informations reprises depuis le CRM ou vos sources, 3 à vérifier.
Patrimoine net
820 000 €
Biens moins dettes
- Biens
- 1 200 000 €
- Dettes
- 380 000 €
Passifs
380 000 €
2 dettes renseignées
- Prêt de la résidence principale
- 1 650 € / mois
- Prêt de l'appartement locatif
- 980 € / mois
Actifs 7
Bien Valeur
Résidence principale, Nantes CRM · 12/03/2026 620 000 €
Appartement locatif, Angers À vérifier : extraction IA 210 000 €
Assurance vie de Julien Document 145 000 €
Assurance vie de Claire À vérifier : extraction IA 85 000 €
PEA de Claire Document 60 000 €
Livrets et comptes courants CRM · 12/03/2026 42 000 €
PER de Julien Document 38 000 €
Revenus
136 200 €
par an
Charges et impôts
108 416 €
par an
Épargne possible
27 784 €
soit 2 315 € par mois
Revenus
- Salaire de Julien
- 72 000 €
- Salaire de Claire
- 54 000 €
- Loyers de l'appartement d'Angers
- 10 200 €
Charges
- Remboursements de prêts
- 31 560 €
- Impôt sur le revenu
- 18 756 €
- Taxes foncières
- 2 900 €
- Charges de copropriété
- 1 200 €
- Dépenses courantes
- 54 000 €
Impôt sur le revenu
18 756 €
- Taux marginal
- 30 %
- Parts
- 3
- IFI
- Non redevable
Comment c'est calculé
- Salaires, après l'abattement de 10 %
- 113 400 €
- Loyers, au micro-foncier
- 7 140 €
- Revenu net global
- 120 540 €
- Impôt à deux parts
- 22 370 €
- Demi-parts des enfants, plafonnées
- −3 614 €
- Impôt sur le revenu
- 18 756 €
Barème 2026 sur les revenus 2025, CGI article 197
Pension nette estimée de Julien
3 380 € / mois
- Part du revenu actuel
- 56 %
- Âge légal
- 64 ans
- Taux plein, 172 trimestres
- 66 ans
Pension nette estimée de Claire
À préciser
Il manque son relevé de carrière : déposez-le, sa carrière se reporte année par année.
RenseignerJulien : départ selon l'âge
Départ à Pension nette
64 ans
2 890 € / mois
65 ans
3 120 € / mois
66 ans
Taux plein 3 380 € / mois
67 ans
3 470 € / mois
Capitaux décès garantis
À préciser
- Besoin de la famille
- À préciser
- Déficit de couverture
- À préciser
Ce qu'il manque au calcul
Les garanties du contrat de prévoyance de Julien
Il faudrait : ces garanties, pour chiffrer ce que la famille recevrait et ce qui lui manquerait.
Renseigner Droits sur les deux décès
11 589 €
- Droits au 1er décès
- 0 €
- Actif net successoral
- 276 000 €
Succession si Julien décède en premier
- Actif net à transmettre
- 552 000 €
- Droits sur deux décès
- 11 589 €
- Net au second décès
- 540 411 €
Assurances vie et PER sortent de la succession : leurs capitaux suivent la clause bénéficiaire.
Options du conjoint, sur les deux décès
Simulations
Explorer les choix du client
Versement sur le PER de Julien
Chiffre Après Écart
Impôt sur le revenu 18 756 €17 856 €16 956 € 0 € −900 € −1 800 €
Épargne retraite 38 000 €41 000 €44 000 € 0 € +3 000 € +6 000 €
Disponibilités 42 000 €39 000 €36 000 € 0 € −3 000 € −6 000 €
Patrimoine net 820 000 €820 000 €820 000 € 0 € 0 € 0 €
Ce qui change dans le bilan
Rien : choisissez un montant pour voir l'avant et l'après.
Impôt sur le revenu : 18 756 € → 17 856 €. Effort d'épargne réel : 2 100 € pour 3 000 € placés.
Impôt sur le revenu : 18 756 € → 16 956 €. Effort d'épargne réel : 4 200 € pour 6 000 € placés.
Le versement se déduit du revenu imposable, dans la limite du plafond épargne retraite, au taux marginal de 30 %.
Simulateurs
Des simulations rapides, sans ouvrir de dossier.
Fiscalité Estimez les conséquences fiscales de chaque situation.
Impôt sur la fortune immobilière L'IFI d'un foyer au 1er janvier, en express ou bien par bien, avec les exonérations et la limite des dettes.
Impôt sur le revenu L'impôt d'un foyer : barème, plafonnement du quotient familial, décote, réductions et crédits.
Plus-value immobilière Abattements pour durée de détention, taxe sur les plus-values élevées, prix net vendeur.
Immobilier Éclairez vos projets immobiliers et leur financement.
Frais de notaire Les frais d'acte d'une acquisition, poste par poste : émoluments, formalités, débours, droits et taxes.
Capacité d'acquisition Le prix finançable par un foyer : mensualité maximale, capital empruntable, coût du crédit.
Immobilier
Crédit immobilier
Un prêt amortissable à taux fixe : échéance mensuelle, coût total du crédit et assurance emprunteur.
1 Paramètres
- Capital emprunté
- 300 000 €
- Taux nominal
- 3,20 %
Durée
2 Résultats
Mensualité hors assurance 2 101 € 1 694 € 1 454 €
Coût total des intérêts 78 130 € 106 557 € 136 211 €
Montant total remboursé 378 130 € 406 557 € 436 211 €
À jour
Bilan patrimonial de Julien et Claire Morel
Cochez les sections, puis générez l'aperçu. Le PDF s'obtient par l'impression du navigateur (« Enregistrer au format PDF »).
sections cochées
Ce qui manque 8 résultats chiffrés sur 10 attendus Bilan incomplet : 2 résultats non chiffrés
Retraite
Pension nette estimée de Claire Non calculable Concerne : Claire
Pièce à demander Son relevé de carrière Saisir →
Prévoyance
Capitaux décès garantis Non calculable Concerne : Julien
Pièce à demander Les garanties de son contrat de prévoyance Saisir →
Édition complète, premières pages de l'aperçu.
Votre situationBilan patrimonial · Julien et Claire
Vous êtes mariés sous la communauté réduite aux acquêts depuis le 14 juin 2008 et vous avez 2 enfants.
3
Personnes à protéger, conjoint et enfants
Ce que ça change pour vous
Si Julien décède le premier, Claire peut choisir la totalité en usufruit ou un quart en pleine propriété, parce que vos enfants sont communs.
Document non contractuel3
Votre patrimoineBilan patrimonial · Julien et Claire
Votre patrimoine net s'élève à 820 000 €, dont 52 % en immobilier d'usage.
| Immobilier d'usage | 620 000 € |
| Assurance vie | 230 000 € |
| Immobilier de rapport | 210 000 € |
| Valeurs mobilières | 60 000 € |
| Disponibilités | 42 000 € |
| Épargne retraite | 38 000 € |
| Dettes | −380 000 € |
Document non contractuel9
Votre transmissionBilan patrimonial · Julien et Claire
Sur les deux décès, vos enfants paieraient 11 589 € de droits.
11 589 €
Droits sur les deux décès, Julien en premier
Ce que ça change pour vous
Avec un quart en pleine propriété au lieu de l'usufruit, les droits passeraient à 25 739 €.
Document non contractuel24
Ils nous font confiance
9
moteurs de calcul, de la fiscalité à la retraite
454
chiffres identiques à l'euro près, sur 26 cas de référence
10
modules d'étude, de la famille à la transmission
Un bon bilan prend des heures. Surtout avant et après le conseil.
Le temps passé à saisir et à mettre en page est du temps pris au conseil.
La saisie avant le conseil
Avis d'imposition, relevés, actes, notes du rendez-vous : tout se recopie champ par champ avant le premier calcul.
Un rapport que le client ne lit pas
Des dizaines de pages de tableaux et de termes techniques. Le client repart avec un document épais, sans savoir quoi faire.
Des chiffres difficiles à justifier
Quand le client ou son notaire demande d'où vient un montant, il faut pouvoir montrer la règle et le texte.
Du rendez-vous au bilan, en quatre temps.
Elias fait le travail de saisie. Vous gardez la main sur chaque donnée.
Importez ou déposez
Importez le client depuis Assurevo CRM, ou déposez en une fois ses audios, vos notes et ses documents.
Elias remplit le dossier
L'IA analyse ce que vous avez déposé et préremplit les champs. Chaque donnée garde sa source.
Vous vérifiez
Vous voyez ce qu'Elias a rempli et d'où ça vient. Vous confirmez ou vous corrigez, et ce qui manque au calcul est nommé.
Le bilan se calcule
Fiscalité, transmission, retraite, budget : les moteurs calculent le bilan à partir du dossier vérifié.
Le rendez-vous se collecte tout seul
En face à face
Avec Assurevo CRM, le rendez-vous s'enregistre au cabinet ou chez le client. Sans, déposez l'audio de votre enregistreur.
En visio
Un bot rejoint la réunion et l'enregistre.
- Google Meet
- Zoom
- Microsoft Teams
Au téléphone
Les appels remontent de votre téléphonie.
-
Aircall -
Ringover -
Onoff
Un dossier par modules, comme vous le lisez.
Le dossier se parcourt module par module, d'un onglet à l'autre. On saisit et on voit le résultat au même endroit.
- Synthèse
- Famille
- Patrimoine
- Budget
- Fiscalité
- Retraite
- Prévoyance
- Transmission
- Stratégie
- Simulations
Ses chiffres et sa saisie
En haut du module, les chiffres du domaine. En dessous, la saisie : biens, dettes, revenus, charges, personnes. Le calcul se relance à l'enregistrement.
Ce qui manque, là où ça manque
Un chiffre non calculé dit ce qui lui manque, dans la synthèse du module, avec un lien vers le champ à renseigner.
Le relevé de carrière, repris tout seul
Déposez le relevé de carrière du client : sa carrière se reporte année par année, régime par régime, à vérifier, et la retraite se recalcule.
Les donations dans la succession
Les donations déjà consenties et les clauses bénéficiaires d'assurance vie se saisissent dans le module Transmission et entrent dans le calcul des droits.
Neuf moteurs de calcul, tout le patrimoine couvert.
Chaque domaine a son moteur, et tous travaillent sur le même dossier.
Régimes matrimoniaux
Biens propres et communs, selon le régime et l'origine de chaque bien.
Transmission
Succession au premier et au second décès, dans les deux ordres, avec les options du conjoint, l'assurance vie et les donations déjà consenties.
Fiscalité
Impôt sur le revenu et IFI, frais d'acquisition et plus-values immobilières.
Crédit
Échéances, assurance, coût total, TAEG et remboursement anticipé.
Placements et rente viagère
Épargne et assurance vie année par année, frais et fiscalité compris, rente viagère selon ses options.
Immobilier locatif et SCI
Location nue, SCI à l'impôt sur le revenu ou à l'impôt sur les sociétés, déficits et amortissements.
Retraite
Régime général : pension brute et nette, âge au plus tôt et au taux plein, réversion, sur la carrière du relevé déposé.
Prévoyance du dirigeant
Pour le TNS : charges sociales, rémunération nette, revenu disponible et capital décès.
Bilan et budget
Actif, passif, patrimoine net et part de chaque détenteur, revenus, impôts, charges et solde.
Des calculs que vous pouvez expliquer.
Un chiffre que vous présentez à un client doit pouvoir se justifier.
Chaque règle cite sa source
Légifrance, BOFiP, circulaires : une règle de calcul renvoie au texte officiel qui la fonde. Vous pouvez montrer d'où vient chaque chiffre.
Vérifié contre des cas de référence
454 chiffres identiques sur 26 cas de référence, à l'euro près. L'impôt sur le revenu est aussi comparé à OpenFisca, le modèle ouvert de la législation socio-fiscale.
Des données conservées dans l'UE
Les données de la plateforme sont hébergées chez Supabase sur AWS, région eu-north-1 à Stockholm, en Suède, et aucune n'est stockée hors de l'UE. L'éditeur est une LLC du Delaware. Ce site vitrine est hébergé à part.
Chiffrez la recommandation, remettez un bilan qui se lit.
Les deux moments qui comptent pour votre client : le choix, puis le document qu'il garde.
Une simulation avant d'en parler
Une simulation se joue sur le dossier du client. Les moteurs recalculent tout, et vous voyez l'avant et l'après sur les chiffres qui bougent.
- Un versement sur une assurance vie ou un PER
- Une donation
- Un achat immobilier
- Un remboursement anticipé de crédit
- Un changement de régime matrimonial
Un bilan prêt à remettre
Vous cochez les sections à inclure, simulations comprises, et l'aperçu se génère en un clic.
- Des phrases claires, et ce que chaque chiffre change pour le client
- Ce qui manque, nommé avant l'envoi : rien n'est deviné
- En PDF ou en Word, à remettre ou à envoyer
Branché sur Assurevo CRM. Utilisable sans.
Assurevo Patrimoine se prend seul. Avec Assurevo CRM, le dossier démarre déjà rempli.
- La fiche client et sa famille
- Les contrats en cours
- Les documents du coffre-fort
- Les rendez-vous enregistrés
Le client s'importe avec ce que vous savez déjà de lui. Sans CRM, un dépôt de documents, d'audios et de notes suffit pour démarrer.
Vos questions, nos réponses.
Ce que les conseillers nous demandent sur Assurevo Patrimoine. Si votre question n'y est pas, écrivez-nous.
Nous contacterAux conseillers en gestion de patrimoine et aux courtiers qui font du conseil patrimonial. Le bilan sert aussi aux notaires et aux experts-comptables qui accompagnent les mêmes familles.
Non. Avec Assurevo CRM, le client s'importe avec ses données. Sans lui, vous déposez les audios, les textes et les fichiers du dossier en une fois, et Elias préremplit les champs à partir de ce dépôt.
Elias analyse l'enregistrement du rendez-vous, vos notes et les documents du client, puis préremplit les champs du dossier. Chaque donnée garde sa source : vous voyez d'où elle vient, vous la confirmez ou vous la corrigez.
Des textes officiels. Chaque règle cite sa source : article de Légifrance, commentaire du BOFiP ou circulaire. Un chiffre du bilan se rattache à la règle qui l'a produit.
Les moteurs sont vérifiés contre 26 cas de référence : 454 chiffres identiques, à l'euro près. L'impôt sur le revenu est en plus comparé à OpenFisca, le modèle ouvert de la législation socio-fiscale française. Quand une donnée manque, le moteur ne devine pas : il nomme ce qui manque.
Les données de la plateforme sont hébergées dans l'Union européenne, chez Supabase sur l'infrastructure AWS, région eu-north-1 à Stockholm, en Suède. Aucune donnée de la plateforme n'est stockée hors de l'Union européenne. L'éditeur est une LLC du Delaware. Certains prestataires, notamment d'intelligence artificielle, sont situés hors de l'Union européenne, avec des transferts encadrés par les clauses contractuelles types. Le site que vous lisez est hébergé à part, chez Vercel.
L'enregistrement du rendez-vous, vos notes et les documents du client : avis d'imposition, relevés de contrat, actes, tableaux d'amortissement. Le relevé de carrière déposé remplit la carrière du client, année par année et régime par régime, puis relance le calcul de la retraite. Chaque ligne reprise reste à vérifier jusqu'à ce que vous la confirmiez.
Nous ne publions pas encore de grille pour Assurevo Patrimoine. Le tarif s'affiche dans l'application au moment de souscrire, avant tout paiement : Patrimoine seul, ou en option d'un abonnement Assurevo CRM.
Dès la création de votre compte : vous souscrivez Assurevo Patrimoine seul, ou en option si votre cabinet a déjà Assurevo CRM, et l'application s'ouvre sur votre tableau de bord Patrimoine. En démonstration, nous vous le montrons d'abord sur des dossiers réels.
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