Mode d'emploi
La promesse (dix minutes par mois), le rôle de chaque onglet, les règles pour bien démarrer et la liste honnête de ce que le fichier ne fera jamais. Vous la retrouvez plus bas sur cette page, mot pour mot.
Le tableur qui met vos bordereaux face à vos contrats
Chaque mois, les bordereaux tombent, chacun dans son format, et repartent classés sans avoir été vérifiés. Ce classeur Excel de suivi des commissions tient vos contrats, vos taux et vos reprises, et met chaque commission reçue en face de la commission attendue : l'écart se calcule seul, en rouge quand il manque de l'argent. Dix minutes par mois, aucune macro.
« Ceux qui contrôlent les bordereaux, c'est ceux qui gagnent le moins... je me fais sans doute enfler. »
« Un assureur me doit 7 000 euros depuis janvier. Son traitement est manuel, il oublie. »
Ni l'un ni l'autre n'a un problème de calcul. Ils ont un problème de pointage : personne ne met les bordereaux face aux contrats. C'est exactement ce que ce fichier structure.
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Gratuit, téléchargement immédiat
Cinq onglets, dix minutes par mois
Cinq onglets visibles, un onglet Paramètres masqué pour vos compagnies et les listes déroulantes, et des formules déjà écrites : il ne vous reste que la saisie du bordereau. Les extraits ci-dessous sont les valeurs d'exemple du fichier.
Contrats
Un contrat par ligne : compagnie et produit en liste déroulante, prime mensuelle, taux du protocole, statut. Les deux dernières colonnes se calculent seules : commission d'acquisition attendue (prime × 12 × taux an 1) et récurrent annuel attendu, ramené à zéro dès qu'un contrat passe en Résilié.
| Client | Compagnie | Prime | Taux an 1 | Acquisition attendue |
|---|---|---|---|---|
| Dupont Charpente SARL | Malakoff Humanis | 640 € | 20 % | 1 536 € |
| Martin Sophie | Swiss Life | 95 € | 40 % | 456 € |
Trente lignes préformatées, trois exemples à remplacer. Les colonnes calculées sont sur fond crème : on n'y saisit rien.
Pointage bordereaux
L'onglet qui fait mal. Une ligne par mois et par compagnie : vous saisissez ce que le bordereau annonce, l'écart se calcule et se colore, rouge quand il manque de l'argent, vert discret quand une régularisation tombe. Un bordereau jamais arrivé se pointe aussi : reçu à zéro.
| Mois | Compagnie | Attendue | Reçue | Écart |
|---|---|---|---|---|
| janvier 2026 | Malakoff Humanis | 1 240 € | 0 € | -1 240 € |
| février 2026 | Generali | 920 € | 670 € | -250 € |
| mars 2026 | Swiss Life | 1 850 € | 1 610 € | -240 € |
| mars 2026 | April | 640 € | 705 € | +65 € |
| Écarts négatifs cumulés. Ce total, personne ne vous le remboursera si vous ne le réclamez pas. | -1 730 € | |||
Douze mois préremplis pour quatre compagnies d'exemple, plus des lignes vides : dans le fichier, ce trimestre fictif laisse déjà 1 730 € sur la table.
Décommissions
Chaque reprise notée le jour où elle tombe : date, client, compagnie, contrat, montant, motif en liste (impayé, résiliation anticipée, rachat). Le total annuel se calcule seul : c'est lui qui dit si le précompte est en train de manger votre marge.
| Date | Client | Montant repris | Motif |
|---|---|---|---|
| 15/02/2026 | Bernard Karim | 204 € | Résiliation anticipée |
| 03/06/2026 | Petit Laurence | 156 € | Impayé |
Tableau de bord
Rien à y saisir : attendu, reçu, écart cumulé, décommissions et taux de récupération se calculent seuls, et les écarts par compagnie s'affichent en barres de données. Il donne aussi, par compagnie, le récurrent mensuel attendu d'après vos contrats : votre ancre pour remplir le pointage.
| Indicateur | Valeur |
|---|---|
| Commission attendue sur l'année | 13 950 € |
| Commission reçue sur l'année | 12 285 € |
| Écart cumulé sur les mois pointés | -1 665 € |
| Taux de récupération | 88,1 % |
Avec les seules valeurs d'exemple : 1 665 € envolés en un trimestre, sans qu'aucun calcul n'ait été faux. Ils n'avaient simplement jamais été comparés.
Tableur de suivi des commissions et pointage des bordereaux
Le classeur complet : formules écrites, listes déroulantes, exemples à remplacer par vos contrats. Le téléchargement démarre sur la page suivante.
Ce que ce fichier ne fera jamais
L'onglet Mode d'emploi du classeur vous le dit d'entrée, autant l'écrire aussi ici :
- lire vos bordereaux tout seul : chaque compagnie a son format, ses colonnes, ses libellés. La ressaisie des montants reste manuelle ;
- gérer les cascades d'apporteurs : rétrocessions multi-niveaux, overrides de managers. Au premier mandataire à rémunérer, un tableur ne suffit plus ;
- se rapprocher de votre compte bancaire : un bordereau pointé n'est pas un virement encaissé ;
- vous alerter quand un écart apparaît : le fichier ne sonne pas, il attend que vous l'ouvriez.
Ce sont exactement les tâches qu'Assurevo automatise : import des bordereaux par IA, moteur de rétrocessions et d'apporteurs, alertes d'écart dès qu'une ligne manque.
Dans Assurevo, le pointage se fait pendant que vous vendez
Déposez le bordereau tel qu'il arrive, PDF ou Excel : l'IA extrait chaque ligne, la rapproche du bon contrat, calcule les rétrocessions de vos apporteurs et signale chaque écart, ligne manquante, taux erroné, reprise à contester. Vous ne cherchez plus qui vous doit de l'argent : vous le voyez.
Pour aller plus loin
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Simulateur de commissions courtier
Estimez d'abord, pointez ensuite : le simulateur pose l'ordre de grandeur de vos revenus sur trois ans, le tableur vérifie ce qui arrive vraiment sur vos bordereaux.
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Comment gérer les commissions de vos mandataires
Overrides, cascades, décommissions : la mécanique complète, et pourquoi Excel atteint sa limite au premier mandataire rémunéré.
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Toutes les ressources gratuites
Modèles, checklists et outils pour courtiers et CGP, en libre accès.
Ce classeur est un modèle générique offert par Assurevo : il ne remplace ni vos protocoles de commissionnement, qui seuls font foi, ni un rapprochement comptable. Aucune macro, aucune connexion : vos données restent dans le fichier.