Assurevo vs Harvest
Harvest ou Assurevo
Harvest équipe les CGP, banques et family offices avec une suite patrimoniale complète, dont Big pour les études. Assurevo part du courtage : un CRM avec comparateur, commissions cascade et Expert IA, et un logiciel de bilan patrimonial, Assurevo Patrimoine, qui s'y branche. Voici quand l'un a plus de sens que l'autre.
Focus produit
Deux outils, deux points de départ
Harvest est une référence de la gestion de patrimoine : Big réunit les thématiques patrimoniales dans un seul outil, pour des études globales ou thématiques. Assurevo est parti du courtage : bordereaux, commissions, conformité DDA.
Assurevo a désormais son logiciel de bilan patrimonial, Assurevo Patrimoine, qui s'intègre au CRM : le client s'importe avec sa famille, ses contrats et ses documents, et le dossier démarre déjà rempli. Il est bientôt disponible. Comparer les deux revient donc à savoir quel est votre métier principal : la gestion de patrimoine à l'échelle d'une banque, ou le courtage avec du conseil patrimonial.
Comparatif détaillé
Assurevo vs Harvest, critère par critère
| Critère | Assurevo | Harvest |
|---|---|---|
| Cible | Cabinets de courtage 1-50 | CGP, banques, assureurs, family offices |
| Métier couvert | Courtage : IARD, santé, prévoyance, épargne, et bilan patrimonial avec Assurevo Patrimoine | Gestion de patrimoine & finance |
| Comparateur / tarification | Oui : multi-produits via Digital Assure | Non : orienté patrimoine |
| Expert IA conversationnel | Inclus dans l'offre Pro | Assistant IA dans l'application Big |
| Commissions courtage | Cascade, décommission, encours, audit par ligne | Orienté rétrocessions patrimoniales |
| Agrégation / analyse de fonds | Non | Oui : cœur du produit |
| Bilan patrimonial | Assurevo Patrimoine, bientôt disponible : dossier prérempli par l'IA, neuf moteurs aux règles sourcées, rapport client complet | Big : études globales et thématiques, simulations, rapports personnalisés |
| Tarifs | À partir de 59 €/mois, grille publique | 155 €/mois HT pour 2 accès (plaquette O2S, tarifs 2026) |
| Frais de mise en place | Aucun | 480 € HT à la commande, 960 € HT sur O2S Success |
| Utilisateur supplémentaire | 39 €/mois en Starter, 79 €/mois en Pro | 80 € HT/mois |
| Signature électronique | 50 envois/mois inclus en Pro, puis 1 € HT | 1 € HT par signature, gratuite sur O2S Success |
| Engagement | 12 mois, reconduits tacitement, 30 jours de préavis | Un an renouvelable tacitement sur O2S Success |
| Onboarding | 30 min en autonomie | Déploiement projet accompagné |
| Prise en main | Démo produit de 30 min | Démo seule |
| Hébergement / conformité | Union européenne, DDA/ORIAS/ACPR | Conforme |
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Différences clés
Trois différences qui comptent
Le courtage d'abord
Assurevo CRM est pensé pour l'assurance : comparateur, contrats, commissions, Expert IA. Le bilan patrimonial est un produit à part, Assurevo Patrimoine, que vous ajoutez si votre cabinet fait du conseil patrimonial.
Un vrai moteur de commissions courtage
Cascades multi-niveaux, décommission, encours, audit par ligne : le calcul qu'un cabinet de courtage refait chaque mois.
Vous testez sans projet d'intégration
Pas de démo ni de déploiement de plusieurs semaines. Compte créé en quelques minutes, vos vraies données tout de suite.
Pour qui
À qui s'adresse chaque solution
Plutôt Harvest
CGP, banques, family offices et assureurs qui veulent une suite patrimoniale installée : agrégation, allocation, analyse de fonds, études fiscales et successorales.
Plutôt Assurevo
Cabinets de courtage 1-50 qui veulent comparateur + CRM + commissions + Expert IA, sans budget ni cycle entreprise, et le bilan patrimonial sur les mêmes clients avec Assurevo Patrimoine.
Migration
Migrer de Harvest vers Assurevo en 5 jours
Vous nous envoyez vos exports CSV (contrats, leads, bordereaux, règles de commission). On les ingère sous 48h, vous validez, on forme votre équipe en 30 min par personne. Aucun frais de setup.
Notre honnêteté
Notre honnêteté sur Harvest
Là où Harvest garde l'avantage
Big est une référence chez les CGP et les banques, avec des clients comme AXA, BNP Paribas ou LCL, et couvre les études fiscales, sociales, successorales et l'approche du dirigeant. Assurevo Patrimoine est plus jeune et pas encore ouvert. Côté courtage, en revanche, Big ne lit pas un bordereau compagnie et ne calcule pas une rétrocession de mandataire.
Export CSV complet à tout moment
Aucun lock-in. Contrats, commissions, historique : vous gardez tout si vous partez.
Conformité au cœur, pas en option
Union européenne, RGPD, DDA/ORIAS/ACPR. Chaque calcul de commission est reconstituable ligne par ligne.
FAQ
Questions fréquentes
Sur le courtage, oui, et largement : commissions en cascade, bordereaux, conformité DDA, mandataires. Harvest est une suite patrimoniale pensée pour des CGP et des banques, déployée avec un accompagnement. Si votre métier est l'assurance, Assurevo CRM couvre le vôtre à partir de 59 € par mois, et Assurevo Patrimoine, bientôt disponible, y ajoute le bilan patrimonial.
Parce qu'il paie pour ce qu'il utilise : comparateur, CRM, commissions et Expert IA. Le bilan patrimonial s'ajoute seulement si le cabinet en a l'usage.
Chaque ligne est reconstituable et auditable. Cascades, décommission et encours sont testés automatiquement. Si on se trompe, on rembourse l'année.
Vous gardez 100% de vos données métier. Export CSV complet à tout moment, aucun frais de sortie.
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