Alternative à Big Expert
L'alternative à Big Expert pour vos bilans patrimoniaux
Assurevo Patrimoine reprend ce que vous faites dans Big Expert, le logiciel de Harvest : déclarations fiscales, succession, sociétés, retraite, plan d'action et rapport. Il ajoute ce que Big ne fait pas : l'IA remplit le dossier depuis le rendez-vous et les documents du client, et chaque chiffre renvoie au texte qui le fonde. 180 € HT toutes les 4 semaines, un utilisateur compris.
Pourquoi comparer
Ce que les CGP nous disent chercher
Moins de saisie avant le conseil
Avis d'imposition, relevés, actes, notes : avant le premier calcul, tout se recopie. Assurevo Patrimoine part de ce que vous avez déjà. Vous déposez l'audio du rendez-vous, vos notes et les documents, et Elias préremplit les champs.
Des chiffres que vous pouvez justifier
Chaque règle de calcul cite sa source : Légifrance, BOFiP ou circulaire. Les moteurs sont vérifiés contre 26 cas de référence, 454 chiffres identiques à l'euro près.
Un tarif public
180 € HT toutes les 4 semaines avec un utilisateur, puis 99 € HT par siège en plus, soit environ 195 € HT par mois en moyenne sur l'année. Le prix est affiché, sans devis.
Comparatif
Big Expert et Assurevo Patrimoine, critère par critère
| Critère | Assurevo Patrimoine | Big Expert |
|---|---|---|
| Éditeur | Assurevo, produit lancé en 2026 | Harvest, éditeur de la suite O2S et Big |
| Tarif public | 180 € HT toutes les 4 semaines, un utilisateur compris | 360 € HT par mois pour la version illimitée, tarif public cité par la CNCGP en février 2021. Aucun tarif sur harvest.fr |
| Utilisateur supplémentaire | 99 € HT par siège | Non publié |
| Collecte des données | Elias préremplit le dossier depuis l'audio du rendez-vous, vos notes et les documents. Chaque donnée garde sa source et reste à confirmer | Une IA « zéro saisie » est annoncée sur harvest.fr, sans détail publié |
| Thèmes de calcul | Neuf moteurs et 286 calculateurs : régimes matrimoniaux, transmission et démembrement, impôt sur le revenu et IFI, crédit, placements, immobilier et SCI, retraite, dirigeant et sociétés, bilan et budget | Études globales ou thématiques : fiscales, sociales, successorales, approche du dirigeant |
| Déclarations fiscales | 2042 et annexes, 2044, IFI, 2047, 2074, 2086, avec lecture de la préremplie et audit des cases | Non détaillé sur harvest.fr |
| Plan d'action | 10 objectifs, 73 préconisations types, préconisations calculées sur le dossier et calendrier des échéances | Non détaillé sur harvest.fr |
| Source des règles | Chaque règle renvoie à Légifrance, au BOFiP ou à une circulaire | Non détaillé sur harvest.fr |
| Simulations | Versement sur une assurance vie ou un PER, donation, achat immobilier, remboursement anticipé, changement de régime matrimonial | Simulation de l'impact des préconisations |
| Rapport client | Bilan complet ou synthèse, en PDF, en Word ou en PowerPoint, sous la marque du cabinet | Rapports personnalisés |
| Avec un CRM | S'utilise seul, ou sur les mêmes fiches que le CRM Assurevo | S'inscrit dans la suite Harvest, avec O2S |
| Suivi dans le temps | Revue annuelle, bilans validés conservés, échéances dans votre agenda, veille sur les règles qui changent | Mises à jour automatiques du logiciel |
| Hébergement des données | Union européenne : AWS eu-north-1, Stockholm | Non précisé sur la page Big |
Vous hésitez entre Assurevo et Big Expert ?
Trente minutes sur un de vos dossiers patrimoniaux : la collecte, les calculs et le rapport client. La démonstration est sans obligation de souscrire.
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On vous montre Assurevo sur votre activité, pas une présentation générique. Vous choisissez le créneau, l'échange dure 30 minutes.
Ce que vous retrouvez
Votre méthode Big Expert, dans Assurevo Patrimoine
Déclarations fiscales
2042 et ses annexes, 2044, IFI, 2047, 2074 et 2086. Elias lit la déclaration préremplie, et l'audit signale les cases à revoir.
Succession et conjoint survivant
Premier et second décès, dans les deux ordres, avec les options du conjoint comparées : usufruit total, quart en pleine propriété, quotité disponible.
Sociétés et dirigeant
Schéma de détention, holding, rémunération ou dividendes, pacte Dutreil et apport-cession.
Démembrement et SCI
Barème de l'article 669, usufruit temporaire, donation-partage, SCI à l'IR ou à l'IS, assurance vie à clause démembrée.
Retraite
Régime général, Agirc-Arrco, indépendants, professions libérales, fonctionnaires et MSA, avec l'âge de départ comparé jusqu'à 70 ans.
Plan d'action
10 objectifs et 73 préconisations types, et des préconisations calculées sur le dossier, classées par objectif et datées dans un calendrier.
Rapport à vos couleurs
Le bilan complet ou sa synthèse, en PDF, en Word ou en présentation PowerPoint, sous la marque de votre cabinet.
Suivi dans le temps
Revue annuelle, bilans validés conservés, échéances exportées dans votre agenda et veille sur les règles qui changent.
Changer d'outil
Passer de Big Expert à Assurevo Patrimoine
Vous n'avez pas à ressaisir vos clients pour commencer. Déposez l'audio d'un rendez-vous, l'avis d'imposition, la déclaration préremplie et le relevé de carrière : Elias préremplit le dossier, et vous confirmez chaque donnée.
La reprise de vos dossiers existants se prépare avec notre équipe. Vous gardez Big le temps de comparer sur vos premiers clients, puis vous basculez.
Questions fréquentes
Big Expert et Assurevo Patrimoine
Harvest n'affiche aucun tarif sur son site. Le dernier tarif public relevé est celui du kit jeune installé de la CNCGP de février 2021 : 360 € HT par mois pour la version illimitée, avec une remise de 50 % la première année en cas de souscription simultanée à O2S. Demandez une proposition à jour à Harvest.
180 € HT toutes les 4 semaines avec un utilisateur compris, puis 99 € HT par siège en plus. Le tarif est le même si votre cabinet utilise déjà le CRM Assurevo.
Oui. Vous y retrouvez les déclarations fiscales, la succession au premier et au second décès avec les options du conjoint, les sociétés et l'approche du dirigeant, le démembrement, la retraite, le plan d'action et le rapport en Word ou en PDF. L'IA prépare en plus le dossier depuis vos rendez-vous et vos documents.
La reprise se prépare avec notre équipe. Pour vos nouveaux clients, rien à ressaisir : Elias préremplit le dossier depuis les documents et l'audio du rendez-vous. Vous pouvez garder Big le temps de comparer sur vos premiers dossiers.
Des textes officiels. Chaque règle cite sa source, article de Légifrance, commentaire du BOFiP ou circulaire, et un chiffre du bilan se rattache à la règle qui l'a produit. Quand une donnée manque, le moteur ne devine pas : il nomme ce qui manque.
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Créez votre compte, déposez l'audio d'un rendez-vous et les documents d'un client, et comparez le dossier prérempli à votre méthode actuelle.